国民信托-慧鑫1号江苏淮安集合资金信托计划

期限：24个月
规模：22200万
预期收益：100-300万 7.6% 300-600万 7.7% 600万及以上 7.8%
付息方式：按季付息
投资领域：基础建设
资金用途：用于淮安园兴科创孵化基地高标准厂房项目一期开发建设。

    
还款来源：
1、融资人淮安园兴的营业收入；
2、担保方淮阴城资的营业收入；
3、抵押物变现收入。

风控措施：
1、淮安市淮阴区城市资产经营有限公司提供不可撤销连带责任保证担保；
2、淮安园兴投资有限公司提供价值约 3.68 亿商业房产用于抵押。

产品亮点：
1、融资方淮安园兴投资有限公司隶属于淮阴区县人民政府领导和管理，现注册资本 47.548 亿元，2019 年 12 月，融资人资产总额为 151.13 亿元，负债率为 62.69%，负债较为合理。

    2019年 12 月，融资人净利润为 1.45 亿元，最近四年平均净利润 0.97 亿元。

     2、担保方淮安市淮阴区城市资产经营有限公司是当地最大 的政府融资平台公司，公开发债主体。

    担保人 2016-2018 年分别获得淮阴区财政局拨款 1.2亿元、1.0 亿元和 0.8 亿元。

    截至 2019 年 9 月末， 公司总资产为 313.69 亿元，负债总额 209.20 亿元，负债率 66.77%。

    2018 年至 2019 年 9 月末，担保人净利润分别为 1.18 亿元和 0.68 亿元，最近三年平均净利润 1.2 亿元。

    中诚信国际信用评级有限责任公司 2019 年 7 月 12 日评级结果为：公司主体信用等级为 AA，评级展望维持为稳定。

    
3、房产抵押：抵押物为融资人名下的，位于淮阴区双坝路西侧、淮河路北侧共计 1 幢房地产。

    抵押物总建筑面积 42664.44 平方米，用途为商业、商务/主楼。

    根据格律（上海）资产评估有限公司出具的预评估报告，该抵押物的评估值为 36800 万元，本金抵押率约为 59.78%。

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【国元信托-山东淄博博山正普城资】

产品期限: 24个月
产品规模: 1.2亿
付息方式: 按年付息
收益详情: 100万 8.2%；300万 8.2%；1000万 8.2%
资金运用：受让淄博颜山文化旅游公司1.4424亿债权，包含本息。

还款来源：1、融资人日常经营收入；2、保证人的经营收入；3、抵质押物处置收入。

    
融资方：淄博博山正普城市资产运营有限公司
担保方：淄博市博山区公有资产经营有限公司

风控措施：
1、博山正普和博山公有为提供无限连带责任担保；
2、博山正普提供约价值约1.4亿元应收债权进行转让；
3、淄博博山正普和山东孝水建设有限公司以其名下的国有建设用地使用权/房屋所有权提供抵押担保，抵押价值共计约1.8亿元。

区域介绍：
        2019年，山东地区生产总值（GDP）71067.5亿元，2019年，淄博地区生产总值（GDP）3642.42亿元，一般公共预算收入368.68亿元； 淄博位列2019中国百强城市前列，在中国地级市百强位列31名。

募集账号：
【户   名】：安徽国元信托有限责任公司
【账   号】：0300 4242 202
【开户行】：上海银行南京分行
【备   注】：XXX认购华国元淄博XXX万

相关方介绍：
融资方：淄博博山正普城市资产运营有限公司
        成立于2008年12月26日，由淄博市博山区国有资产管理办公室出资建立，初始注册资本10,000万元人民币，后经陆续追加资本以及国开发展基金有限公司和中国农发重点建设基金有限公司成为其股东，截止2020年3月31日，博山正普注册资本29,026万元人民币。

    截至2020年3月末，博山正普总资产32.32亿元，总负债17.80亿元，净资产14.52亿元，资产负债率55.07%，2020年一季度博山正普实现净利润1,238.86万元。

担保方：淄博市博山区公有资产经营有限公司
        是经淄博市博山区计划委员会以“博计发（1993）53号”文件批准设立的全民所有制企业。

    1993年3月20日公司取得淄博市博山区工商行政管理局核发的16429991-8号《企业法人营业执照》，注册资本为100万元，为全民所有制企业。

    截至2020年3月末，博山公有本部总资产72.37亿元，总负债40.17亿元，净资产32.20亿元，资产负债率为55.51%。

    鹏元资信评估有限公司于2019年6月27日对其主体信用等级评级跟踪评级为AA，债项评级为AAA。

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