【聊城高新财金建发2020年债权资产项目】

产品要素
（一）产品名称：【聊城高新财金建发2020年债权资产项目02】
（二）项目编号：【详见交易所资产转让申请材料接收单】
（三）产品类型：【债权资产融资项目】
（四）资金用途：【用于补充聊城高新区财金建设发展有限公司的流动资金】
（五）产品规模：【3000万】元
（六）最低规模：【5万】元
（七）转让方式及对象：本产品采用非公开方式向合格投资人转让
（八）产品认购期：本产品认购期预计为【180】日，具体可根据产品实际认购情况缩短或延长认购期
（九）产品成立日：每周五(当日17：00前打款)成立一次，具体以产品实际情况为准
（十）产品存续期：【24个月】（具体存续时间以产品实际情况为准）
（十一）预期年化收益率：
5≤X≤19 万 8.7%/年
20≤X≤49 万 9.0%/年
50≤X≤99 万 9.3%/年
X≥100 万 9.6%/年
挂牌方名称：【聊城高新区财金建设发展有限公司】
（十二）收益计算方式：按日计算收益，不计复利
（十三）产品兑付方式：自然月度付息，到期一次性归还本金。

    本产品利息收益结算日为每自然月度20日。

    产品的利息收益分配日为利息收益结算日次日起的【3】个工作日内。

    产品宣告成立日至首次收益分配日不足（含）15天，则当期收益分配日不分配，延期至下一个收益分配日
【举例】如2019年6月10日产品成立，则投资者第一次分配收益的时间为2019年7月20日次日起的三个工作日之内
（十四）起购金额：人民币【5万】元，每【1万】元整数倍递增
（十五）收益起算日：即产品成立日【当日】，具体日期以实际情况为准。

    
（十六）产品到期日：产品到期日为认购产品成立日后24个月（具体日期以实
际情况为准）
（十七）兑付日：产品到期日后【10】个工作日内（如遇节假日顺延） 向认购方支付本金及剩余收益
（十八）本产品的增信措施：【山东九州高科建设有限公司对发行主体到期兑付义务承担不可撤销的连带责任保证担保】
（十九）税务提示：根据国家有关税收法律、法规的规定，认购方认购本产品所应缴纳的税款由认购方承担，认购方自行申报，挂牌方不进行代扣代缴。

推荐定融产品：

【陕西经开建设有限责任公司应收账款转让第一期】

地级市主体发行+地级市AA发债平台担保+11.18亿元应收账款质押!

【基本要素】0.5亿，24个月;按季付息

【收益说明】

10万（含）-50万（不含） 8.8% /年

50万（含）-100万（不含） 9.2% /年

100万（含）-300万（不含） 9.6% /年

300万以上（含） 9.8% /年

资金用于渭南经开区集中供热、蒸汽管网项目和补充公司流动资金。

【融资方】陕西经开建设有限责任公司，其控股股东为渭南市城市投资集团有限公司（渭南国资委控股AA发债平台)，截止2018年，陕西经开建设公司总资产53.39亿，净资产32.8亿元。

【担保方】渭南市产业投资开发集团有限公司由渭南市国资委全资控股，系渭南市重要的基础设施建设和主要的国有资产投资和管理主体，公司下辖 12 个控股子公司，主要从事渭南市基础设施建设、集中供暖建设、产业园区建设等。

    截至2018年渭南市产投集团总资产74.14亿元，净资产43.4亿元，实现营业收入6.47亿元。

    2019年5月发行公司债券6亿元，主体评级为AA。

【风控措施】

(1)国企平台担保：渭南市产业投资开发集团有限公司提供全额无条件不可撤销的连带责任保证担保；

(2)融资人11.18亿元应收工程账款质押。

【区域简介】

《大西安2050空间发展战略规划》——打造国家一级城市群

在以西安、咸阳、渭南、杨凌、西咸新区为主体的约1.76万平方公里规划范围内，实施“北跨、南控、西进、东拓、中优”空间战略，促进大西安与周边城市协同发展，共同打造国家一级城市群。

    依托大西安东轴线，以全运会、自贸区、“一带一路”峰会会址等大项目带动，使东部区域成为开放新高地、国际化大通道、服务业增长极，面向世界的时尚新窗口。

    重点通过大西安新中心、临潼文化旅游度假中心、渭南现代服务中心的打造，辐射带动整个东部区域发展，加快大西安新兴功能的拓展。

渭南，地处祖国版图几何中心，“北京时间”从这里的国家授时中心发出，是中国航天测控事业发祥地，神舟系列飞船在这里得到全程遥测；是中华民族的重要发祥地，素有华夏之根、文化之源、三圣故里、将相之乡美誉。

渭南市2018年一般预算收入90.91亿元，GDP1767.71亿元发展势头强劲。

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