山东政信➕信托首融➕AA融资主体➕双AA担保主体➕流贷结构➕综合财力过90亿!
【央企+国企信托–潍坊潍城集合资金信托计划】国元信托
【基础要素】1.5亿,24月;年度付息
【预期收益】(均为税后):100-300万,7.6-7.8%
【资金投向】用于向潍州投资发放信托贷款,补充流动资金。
【项目亮点】
(1)融资主体-潍州投资:总资产46.9亿,是潍城区重点打造的投融资管控及政府基金运营主体,目前为AA评级公开发债主体,高达60%的流动资产占比为本计划提供充足的还款支持;
(2)担保主体1-潍州城建:总资产105.6亿,是潍城区最主要的棚户区改造和土地开发主体;目前为AA评级公开发债主体,融资渠道通畅;高质量的营收能力支撑强劲的担保;
(3)担保主体2-潍坊财信:总资产155.1亿,是潍城区行政单位资产及基础设施水利工程管理运营主体;公司主体评级AA。
较大资产持续盈利,担保保障力强;
(4)交易结构-流贷结构的设计,强制上述主体此笔信托计划均录入企业征信报告。
【区域实力】
潍城区-隶属于山东省潍坊市,为潍坊市的中心区之一。
素有“东莱首邑”之称,2020年入选中国县域文化消费百强榜排名90位。
综合财力收入为90.72亿元。
推荐定融产品:
1、项目名称:山东昌邑昌盛城投债权项目
2、发行总额:本次项目发行总额不超过人民币 2 亿元(含 2 亿元),其中 1 亿元(含 1亿元)期限为 12 个月;1 亿元(含 1 亿元)期限为 24 个月。
3、发行方式及对象:本次发行将以非公开方式向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行。
4、项目期限:不超过 24 个月。
5、预期收益:本期债权项目利率在存续期的 2 年内固定不变。
本期债权项目利率由发行人和承销商根据市场询价协商确定,预期年化利率见下表:
存续期限 认购金额(万元) 预期年化利率
12个月 贰拾万元(含)及以上 9.0%
24个月 贰拾万元(含)及以上 9.3%6、计息方式:采用单利按日计息,不计复利。
7、还本付息方式:存续期内自然季度付息,每年 3 月、6 月、9 月、12 月 20 日为核算日,核算日当日(10)个工作日支付利息,到期一次性支付本金及剩余收益。
(成立未满 1 月累积到下次付息)。
8、监管人:监管人为中国建设银行股份有限公司昌邑支行。
9、偿付保障机制
(1)设立偿付专户,用于兑息、兑付资金的归集和管理公司在债权项目付息日的 5 个工作日前,将应付利息全额存入偿付专户;在本金到期日的30 日前累计提取的偿付保障金余额不低于债权项目余额的 50%。
偿付保障金自存入偿付专户之日起,仅能用于兑付债权项目本金及利息,不得挪作他用。
(2)在出现预计不能按期偿付本息或者到期未能按期偿付定融本息时,公司将至少采取如下措施:
① 不向董事分配利润;
② 暂缓重大对外投资、收购兼并等资本性支出项目的实施;
③ 主要责任人不得调离。
(3)若在规定期限内未能足额提取偿付保障金,不以现金方式进行利润分配。
10、债权项目募集资金用途:本次债权项目发行所募集资金扣除发行费用后拟昌邑市地表水净化水厂工程项目。
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中信信托产品怎样
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